頭條社會洗錢防制法新制即將上路 防堵人頭帳戶成詐騙工具 記者劉語廷／綜合報導 2023 年 12 月 27 日 17:42 為了防止人頭帳戶被用作詐騙工具，新的洗錢防制法即將生效。這項新法律中的「帳戶、帳號暫停、限制功能或逕予關閉管理辦法」防止無故提供帳戶帳號給他人使用的情況。根據這一法律，提供者將面臨警察機關的告誡處分，並且他們名下的金融帳戶、虛擬通貨帳號以及第三方支付帳號都將受到限制使用。這一措施的目的是積極打擊人頭帳戶的犯罪濫用。 警方表示，提供人頭帳戶的行為違反洗錢防制法第十五條之二的「無故交付帳戶帳號罪」。警察機關將對其進行行政告誡處分。如果違規行為包括「期約或收受對價」、「交付提供之帳戶(號)合計3個以上」或「經告誡後5年內再犯者」等情形，則將移送刑事處罰。金融業者將對受告誡處分的人的三種帳戶帳號同步執行限制措施，包括限制每日轉帳提領上限、禁止使用網路銀行、得拒絕臨櫃交易或拒絕新開戶等相關措施，限制期間為告誡日起算的5年。 警政署已經與國內各金融機構、虛擬通貨業者以及第三方支付業者建立告誡資料通報機制，預計在明年第一季度前公布實施。屆時，金融業者將依法對人頭帳戶執行相關的金融限制措施，以有效地切斷詐騙犯罪集團的金流管道。
